По информации ЦБ, в первом полугодии было выявлено 70 финансовых пирамид, работающих по распространенным схемам. Данное число на 30% меньше, чем в 2016 году, пишут «Известия». Представители Банка России отмечают, что наблюдается снижение количества финансовых пирамид вместе с ущербом, который они наносят. Последний уменьшился на 73% и составил 1,5 млрд рублей. Вместе с этим мошенники активно осваивают интернет-пространство и распространяют свою деятельность за пределами нашей страны. Такая тенденция затруднит деятельность правоохранителей, но в то же время не так просто сегодня обмануть и россиян, финансовая грамотность которых ежегодно повышается.
В 2015 и 2016 году регулятором было зафиксировано 200 и 180 финансовых пирамид соответственно, что позволяет сделать выводы о положительной тенденции. По данным ЦБ только в 2015 году ущерб от такой деятельность составлял 5,5 млрд рублей, а уже через год сократился до 1,5 млрд.
В качестве превентивных мер на сайте Банка России публикуется информация о мошенниках, ставятся в известности кредитные организации. С прошлого года действует закон, предусматривающий уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Мошенников ждет штраф до 1,5 млн рублей и заключение на срок до шести лет.
Последней выявленной «пирамидой» стала «Росоплата». Мошенники под видом финансовой организации предлагали кредиты с высокодоходным вложением до 400% годовых.
Трендом времени стали интернет-проекты, которые по своей сути также являются финансовыми пирамидами, отмечают в ЦБ. На их долю приходится 25% всех «пирамид». При этом 46% таких проектов — фирмы с признаками фиктивности, а еще 29% — «пирамиды», которые выдают себя за микрофинансовые организации и потребкооперативы.
Адвокат Михаил Черба отмечает, что международные «пирамиды» привлекают участников тем, что обещают 50% годовых от суммы начальных вложений, а также различные бонусы. В частности, во многих схемах говорится о том, что до 20% дохода «вкладчик» получит от инвестиций в валюты, включая криптовалюты. На самом деле это не так. Все доходы таких пирамид формируются только за счет вложений новых участников, подчеркивает юрист.
Глава ОНФ «За права заемщиков» Виктор Климов считает, что число интернет-пирамид с выходом на международные рынки будет только расти. Этому способствуют удаленность, скорость операций, трансграничность и эмоциональность решений участников. При этом он отмечает, что международные финрегуляторы в этом случае действуют достаточно оперативно, блокируя сайты сомнительных организаций и принимая другие меры.