Сотрудникам банков рекомендовали проводить постоянные встречи с корпоративными клиентами. Инициатором выступил НСФР. В рамках таких встреч банкиры должны будут убеждать предпринимателей уменьшить количество или отказаться вовсе от проведения определенных типов операций. Таким образом авторы нововведения рассчитывают сократить количество сомнительных операций на 40%, пишут «Известия». Эксперты также надеются, что за счет этого сократиться и массовая блокировка счетов предприятий, а также число неправомерных отказов.
Нововведение подразумевает, что бизнес-клиентов банков будут проверять по так называемому «антиотмывочному» закону. Кредитные организации подробнее изучат деятельность предприятий, которые у них обслуживаются. В ходе этого будут запрашиваться различные документы на транзакции. От не которых из них порекомендуют отказаться. Документ также содержит информации о регулярном проведений встреч такого рода. При этом их частоту регулирует непосредственно кредитная организация.
По словам заместителя главы НСФР Александра Наумова, рекомендация направлена в первую очередь на то, чтобы банкиры изучили своих клиентов и применяли к ним риск-ориентированный подход.
Нововведение поддержали в Росфинмониторинге.
Представитель НРА Карина Артемьева говорит, что новые правила коснутся в первую очередь небольших и средних банков. Отдельным из них придется проводить встречи с корпоративными клиентами в обязательном порядке. Эксперт считает, что рекомендация будет исполняться, чтобы не привлекать к себе излишнего внимания регулятора.