Информационный партнер предпринимателей РБ

+7(347) 266-73-22

contact@ufa.today

Кошмары бизнеса не закончатся: ЦБ вводит новые проверки

Кошмары бизнеса не закончатся: ЦБ вводит новые проверки
Просмотры: 460
09.09.2015 в 15:24

Работников банков страны обяжут лично убеждаться в том, что  местоположение компании-заемщика совпадает с адресом, указанным в документах учредительства. 
Прежде, чем  компании будет выдан кредит, банковские сотрудники должны выехать с проверкой по адресу заемщика, указанному в документах учредительства, чтобы лично убедиться в реальном нахождении там юрлица, в том, ведется ли им операционная деятельность, имеет ли он заявленный залог. Такие сведения приводятся в письменном обращении, составленном директором департамента банковского регулирования ЦБ Алексеем Гузновым, которое он направил банкам страны. Нововведение дополнит новую редакцию положения “Об идентификации клиентов…”. Над ней сейчас работает ЦБ. Ее обещают принять в IV квартале этого года. 
В обращении говорится, что получить документы от компании-заемщика,  подтверждающие ее местонахождение, для банков теперь недостаточно. Требуется подкреплять достоверность информации личными посещениями банковскими сотрудниками потенциальных заемщиков. Нововведение должно позволить банкам определить уровень кредитного риска заемщика и сумму резерва по выдаваемым ссудам, упростить распознание корпоративных клиентов. Это возможно только при установлении точного фактического адреса.
На данный момент просрочено 1,7 триллионов руб. корпоративных кредитов. Причиной этого называют то, что оформление юрлица всегда считалось формальным делом. Избежать риска не помогут и существующие базы на порталах ФНС и ЦБ и сервисы, проверяющие на “однодневность”, так как все они редко обновляются.

Автор: Анастасия Дёмина
Ufa.Today Ufa.Today Ufa.Today
Присоединяйся к нам!
x